Para declarar por primera vez en EE. UU. necesitas un SSN o ITIN, tus formularios de ingresos (W-2, 1099), datos de tu familia y cuenta bancaria para depósito directo. Revisa si estás obligado a presentar según ingresos y estado civil, o si te conviene declarar para recuperar retenciones o créditos. Plazo típico federal y de Colorado: 15 de abril.
Última verificación: 8 de agosto de 2026. Guía educativa basada en el IRS y en el Departamento de Impuestos de Colorado — no es asesoría legal ni tributaria personalizada. Confirma siempre los detalles en las fuentes oficiales o con un preparador autorizado.
¿Quién tiene que declarar impuestos?
Si eres ciudadano o residente de EE. UU. para fines fiscales, si debes presentar una declaración federal depende de tu ingreso bruto, tu estado civil de presentación (filing status), tu edad y si te reclaman como dependiente. (Fuente: Publicación 501 del IRS — 2025.)
Para el año tributario 2025, la Tabla 1 de la Publicación 501 indica, entre otros, estos umbrales de ingreso bruto para la mayoría de los contribuyentes (menores de 65 años, salvo que se indique):
| Estado civil | Edad (fin de 2025) | Presenta si tu ingreso bruto fue al menos… |
|---|---|---|
| Soltero (single) | Menor de 65 | $15,750 |
| Soltero | 65 o más | $17,750 |
| Cabeza de familia (head of household) | Menor de 65 | $23,625 |
| Cabeza de familia | 65 o más | $25,625 |
| Casados presentando juntos | Ambos menores de 65 | $31,500 |
| Casados presentando juntos | Uno de 65 o más | $33,100 |
| Casados presentando juntos | Ambos de 65 o más | $34,700 |
| Casados presentando por separado | Cualquier edad | $5 |
(Fuente: Publicación 501 del IRS, Tabla 1 — Filing Requirements Chart for Most Taxpayers, año 2025. Hay reglas adicionales para dependientes y otras situaciones en las Tablas 2 y 3.)
Incluso si tu ingreso está por debajo del umbral, el IRS recomienda presentar si puedes recuperar dinero: por ejemplo, si te retuvieron impuestos del salario, si calificas para el crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC), o si calificas para el crédito americano por oportunidad (American Opportunity Credit). (Fuente: Publicación 501 — sección “Who Should File”.)
Documentos que necesitas reunir
Antes de sentarte con un preparador o con un software, arma una carpeta. El IRS publica una lista práctica de lo que suelen pedir los sitios VITA/TCE de ayuda gratuita:
- Identificación con foto (licencia, pasaporte, etc.).
- SSN de ti, tu cónyuge y dependientes — o el aviso de ITIN (por ejemplo, CP565 / aviso de asignación) si no tienen SSN. Si aún no tienes ITIN, lee cómo obtener un ITIN.
- Fechas de nacimiento de todos los que van en la declaración.
- Comprobantes de ingresos: Formularios W-2, 1099-R, 1099-MISC, 1099-NEC, intereses e dividendos (1099), SSA-1099 si aplica.
- Copia de la declaración del año anterior (federal y estatal), si la tienes.
- Datos bancarios (ruta y número de cuenta) para depósito directo del reembolso.
- Gastos de guardería y el EIN/SSN del proveedor, Formulario 1095-A del Marketplace si aplica.
(Fuente: IRS — Checklist for free tax return preparation / What to bring.)
Consejo práctico: toma fotos claras de cada documento desde el teléfono. Firmas bilingües que usan WhatsApp suelen pedirte exactamente eso — sin perder el original.
Plazos importantes
Para la mayoría de las personas que declaran por año calendario, la fecha federal para presentar la declaración del año 2025 es el 15 de abril de 2026. Si el día 15 cae en sábado, domingo o feriado legal, el plazo pasa al siguiente día hábil. (Fuente: IRS — When to file.)
En Colorado, la declaración estatal de ingresos individuales del año 2025 también vence el 15 de abril de 2026, según el Departamento de Impuestos del estado. (Fuente: Colorado Department of Revenue — 2025 income tax returns; Colorado Due Date Guide.)
Si necesitas más tiempo para presentar la federal, puedes pedir una prórroga automática de 6 meses con el Formulario 4868. Importante: la prórroga es para presentar, no para pagar. Debes presentar el 4868 (o solicitar la prórroga electrónicamente) para la fecha original, y pagar lo que debas para esa misma fecha a fin de evitar multas e intereses. (Fuente: IRS — When to file; instrucciones del Formulario 4868.)
Colorado ofrece una prórroga automática de seis meses para presentar (hasta el 15 de octubre), sin formulario de aviso; tampoco extiende el plazo de pago. El estado indica que debes pagar al menos el 90% de la obligación para el 15 de abril para evitar ciertas multas. (Fuente: Colorado Taxation — income tax extension reminder.)
Créditos tributarios que podrías reclamar
Los créditos pueden reducir tu impuesto — y algunos son reembolsables (te pueden devolver dinero aunque no debas impuesto). La elegibilidad depende de ingresos, estado civil, dependientes y del tipo de número de identificación. Consulta siempre a un profesional; aquí solo un mapa general.
Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC / EIC)
El EITC ayuda a trabajadores y familias de ingresos bajos o moderados. Para reclamarlo, tú, tu cónyuge (si presentan juntos) y cada hijo calificado necesitan un SSN válido emitido a tiempo. No puedes obtener el EITC si usas un ITIN en lugar de un SSN. (Fuente: Publicación 596 del IRS — Earned Income Credit (2025).)
Crédito tributario por hijos (CTC) y crédito por otros dependientes
Para los años tributarios 2018–2025, el IRS indica que un hijo calificado para el CTC/ACTC generalmente necesita un SSN válido para empleo emitido antes de la fecha de vencimiento de la declaración (incluidas prórrogas). El contribuyente y el cónyuge pueden usar SSN o ITIN emitidos a tiempo. Puede haber un crédito por otros dependientes en otras situaciones. (Fuente: reglas resumidas en el material del IRS sobre CTC/ACTC y EITC Central; consulta también la Publicación 972 y el Schedule 8812.)
Crédito americano por oportunidad (American Opportunity Credit)
Puede ayudar con gastos calificados de educación superior en los primeros cuatro años. Si calificas, el IRS menciona este crédito como una razón para presentar aunque no estés obligado. (Fuente: Publicación 501 — Who Should File; Formulario 8863.)
La elegibilidad cambia según tu situación. No asumas que calificas: pide a tu preparador que revise las publicaciones 596 y 972 (y el Schedule 8812) contigo.
¿Preparador profesional o por tu cuenta?
Puedes declarar tú mismo con software, usar un sitio VITA gratuito si calificas, o contratar a un preparador. Cualquier persona a la que le pagues por preparar tu declaración federal debe tener un PTIN (Preparer Tax Identification Number) del IRS. (Fuente: IRS — Choosing a tax professional.)
Cómo elegir con cuidado:
- Verifica credenciales (CPA, enrolled agent, abogado) en el directorio del IRS de preparadores con credenciales.
- Desconfía de quien promete un reembolso “garantizado” o te pide firmar una declaración en blanco.
- Evita a los “ghost preparers” (preparan tu retorno pero no firman ni ponen su PTIN).
- Pregunta si pueden ayudarte en español y si conocen temas de ITIN / familias de estatus mixto.
(Fuente: IRS — Choosing a tax professional; alertas del IRS sobre fraude de preparadores.)
Si es tu primera vez y tu situación incluye ITIN, dependientes, propinas, trabajo por cuenta propia o dos estados, un profesional o un CAA suele valer la pena.
Cómo XyloDocs facilita el proceso
XyloDocs no prepara tu declaración ni calcula tu reembolso. Lo que hace es ayudar a tu firma a comunicarse contigo sin fricción:
- Recolección de documentos por WhatsApp y SMS — envía W-2, 1099 e identificación desde el teléfono, en español.
- Comunicación con auto-traducción — tu preparador escribe en inglés; tú lees en español.
- Firmas electrónicas y seguimiento de estado — menos llamadas de “¿ya salió mi reembolso?”.
Consulta las funciones y los precios. De cara a 2027: XyloDocs está construyendo el envío directo al IRS (MeF). Ese e-file aún no está disponible; hoy el foco es la comunicación bilingüe y el intake documental.
¿Todavía sin número de identificación? Empieza por Cómo obtener un ITIN.
Preguntas frecuentes
¿Debo declarar si gané poco pero me retuvieron impuestos?
Aunque no estés obligado por el umbral de la Publicación 501, suele convenir presentar para recuperar retenciones o créditos reembolsables. (Fuente: Publicación 501 — Who Should File.)
¿La prórroga me da más tiempo para pagar?
No. El Formulario 4868 (federal) y la prórroga automática de Colorado alargan el plazo para presentar, no para pagar. (Fuente: IRS — When to file; Colorado Taxation — extension reminder.)
¿Puedo reclamar el EITC con ITIN?
No. El IRS indica que no puedes obtener el EITC si, en lugar de un SSN, tú o tu cónyuge tienen un ITIN. (Fuente: Publicación 596.)
Fuentes
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